نییا دراگووا • 10 اوت 2022
اگر در فناوری کار می کنید ، 100 ٪ در مورد چگونگی جلوگیری از مالیات در RSU خود بیش از یک بار فکر کرده اید.
صندوق های مبادله ای به شما امکان می دهد بدون نیاز به فروش آنها ، RSU های خود را به یک نمونه کارها مبادله کنید که این امر از 100 ٪ مالیات بر سود سرمایه جلوگیری می کند.
آیا برای درست بودن خیلی خوب به نظر می رسد؟تقریباً است
وجوه مبادله چیست؟
قبل از اینکه به صندوق های مبادله ای که به عنوان "صندوق های مبادله" نیز شناخته می شود ، حفر کنیم ، باید درک کنید که چرا آنها وجود دارند. صندوق های مبادله برای اولین بار در اواخر دهه 90 محبوبیت پیدا کردند و در ابتدا آنها به عنوان راهی برای کمک به افرادی که دارای موقعیت متمرکز سهام متنوع هستند ، برای کاهش ریسک تصور می شدند.
موقعیت متمرکز زمانی است که بیش از 20 ٪ از دارایی های خود را در یک سهام واحد نگه دارید. این ریسک زیادی را معرفی می کند - و مشاوران مالی معمولاً علیه آن توصیه می کنند.
مواضع متمرکز چیزی است که بیشتر کارمندان فنی در اوایل کار خود با آن روبرو می شوند - اما 20 سال پیش ، هنگامی که اولین بار وجوه مبادله ای معرفی می شد ، بیشتر این مشکلی بود که مدیران داشتند (از آنجا که هیچ کس دیگری در سهام پرداخت نمی شد).
چگونه صندوق های مبادله غلظت نمونه کارها را کاهش می دهند
یک صندوق مبادله به شما امکان می دهد موقعیت RSU متمرکز را با یک سبد متنوع از سهام با همان ارزش جایگزین کنید ، ریسک نمونه کارها را کاهش داده و عواقب مالیاتی را تا بعد قرار دهید.
شما سود سرمایه را برای مبادله صندوق مبادله پرداخت نمی کنید - اما بعداً وقتی موقعیت خود را در صندوق می فروشید ، بعداً به آنها پرداخت خواهید کرد.
راه اندازی این وجوه آسان نیست:
وجوه مبادله صندوق های خصوصی است - این بدان معنی است که آنها سهام بسیاری از افراد را جمع می کنند و افراد اساساً بین یکدیگر مبادله می کنند. دولت همچنین برخی از الزامات را در مورد آنچه می تواند وارد بودجه و مدت زمان لازم برای نگهداری آنها باشد ، دارد.
چگونه صندوق های مبادله کار می کنند
این وجوه معمولاً برای مدیران یا سایر افراد با ارزش خالص توسط یک بانک یا موسسه مالی بزرگ تنظیم می شود. حداقل ها معمولاً از 500000 دلار شروع می شوند اما برخی از بودجه نیازهای بالاتری دارند (ما تا 5 میلیون دلار دیده ایم)
این روند است:
- بانک ها مدیرانی را پیدا می کنند که همه می خواهند سهام را عوض کنند
- کلیه مشتری ها مانند یک سرمایه گذار معتبر باید معیارهای صلاحیت را رعایت کنند
- سهام به صندوق تعویض می شود
- همه یک قطعه از مالیات منابع دیگر را رایگان دریافت می کنند
- طبق قانون 20 ٪ صندوق باید در یک سرمایه گذاری محافظه کارانه مانند املاک و مستغلات باشد که این بانک خریداری می کند
برای به دست آوردن مزایای کامل صندوق ، سرمایه گذاران باید 7 سال در LEATS مواضع خود را حفظ کنند - این بدان معنی است که شما نمی توانید بدون مجازات بفروشید و باید به سبد تعویض شده خود اعتماد کنید. اگر برای حفظ سبک زندگی خود به پول نقد نیاز دارید یا نزدیک به بازنشستگی هستید- این وجوه گزینه بدی برای شما است.
این وجوه همچنین می تواند با هزینه های سنگین همراه باشد ، که همه آنها معمولاً در جلو قرار دارند. این ممکن است با توجه به پس انداز مالیات ، در دراز مدت بپردازد ، اما واقعاً به کیفیت صندوق بستگی دارد.
سرانجام ، این صندوق های منفعل است. هیچ مدیر یا استراتژی Portoflio در پشت سر آنها وجود ندارد. آنچه مبادله می کنید همان چیزی است که می گیرید.
داستان کوتاه کوتاه: اگر شما یک گزینه BGREAT می تواند گزینه BGREAT باشد
مزایای
- RSU را می پذیرد
- مبادله بدون مالیات
- فروش سازنده نیست
- برای جلوگیری از خطر از دست دادن متنوع است
معایب
- هزینه های زیاد
- در شرکتهای کوچک یا کم تحرک برای منابع موجود نیست
- درآمد بسیار کم یا کم در طول دوره برگزاری
- بدون دسترسی به پول نقد
- هزینه رستگاری در برداشت های زودهنگام
- انتخاب اوراق بهادار نامطلوب توسط مدیر صندوق
- ممکن است در صورت ارائه توزیع نقدی ، مالیات بپردازد
- کد مالیاتی بالقوه تغییر می کند
اطلاعات ارائه شده در اینجا فقط برای اهداف اطلاع رسانی عمومی است و در نظر گرفته نشده است که مشاوره مالیاتی ، قانونی یا سرمایه گذاری را ارائه دهد و نباید به عنوان پیشنهاد فروش ، درخواست پیشنهاد خرید یا توصیه هرگونه امنیت توسط غول تفسیر شود.، کارمندان و شرکت های وابسته آن یا هر شخص ثالث. هرگونه بیان نظر یا فرضیات فقط برای اهداف مصور است و بدون اطلاع قبلی در معرض تغییر است. عملکرد گذشته تضمینی برای نتایج آینده نیست و نظرات ارائه شده در اینجا نباید به عنوان شاخص عملکرد آینده مشاهده شود. سرمایه گذاری در اوراق بهادار شامل ریسک است. از دست دادن اصل امکان پذیر است.
داده های شخص ثالث از منابعی که معتقدیم قابل اعتماد هستند به دست آمده است. با این حال ، دقت ، کامل بودن یا قابلیت اطمینان آن نمی تواند تضمین شود. CANTOR جبران خسارت را برای ارتقاء یا بحث در مورد هر شرکت خاص دریافت نمی کند. با این حال ، ستایش ، کارمندان و شرکت های وابسته و/یا مشتریان آن ممکن است در اوراق بهادار شرکت های مورد بحث جایگاه داشته باشند.
