8 کلاهبرداری سرمایه گذاری مشترک

کلاهبرداری های سرمایه گذاری معمولاً مستلزم این است که شما را برای سرمایه گذاری برای یک سرمایه گذاری سوال برانگیز - یا یکی از مواردی که اصلاً وجود ندارد. در بیشتر موارد ، شما مقداری یا تمام پول خود را از دست خواهید داد. در اینجا چند کلاهبرداری رایج آورده شده است.

کلاهبرداری سرمایه گذاری مشترک

1. طرح پیش پرداخت

در یک طرح پیش پرداخت ، قربانی متقاعد می شود که از جلو پول بپردازد تا از پیشنهادی که در ازای آن قول می دهد به طور قابل توجهی بیشتر باشد ، بپردازد. نکته این است که کلاهبردار پول را می گیرد و قربانی هرگز از آنها دیگر نمی شنود.

کلاهبرداران غالباً سرمایه گذاران را که در یک سرمایه گذاری پرخطر پول خود را از دست داده اند ، هدف قرار می دهند. آنها برای کمک به بازیابی ضررهای خود با سرمایه گذار تماس می گیرند. آنها ممکن است بگویند که سرمایه گذاری را با سود قابل توجهی به سرمایه گذار خریداری یا مبادله می کنند ، اما سرمایه گذار ابتدا باید هزینه "بازپرداخت" ، سپرده یا مالیات را بپردازد. اگر سرمایه گذار پول بیشتری بفرستد ، آنها نیز آن را از دست می دهند.

2. کلاهبرداری اتاق دیگ بخار

کلاهبرداری های سرمایه گذاری اغلب توسط تیمی از افرادی که یک دفتر پیش ساخته را راه اندازی می کنند ، به نام "اتاق دیگ بخار" خاموش می شوند. برای متقاعد کردن شرکت آنها واقعی است ، آنها ممکن است شما را به وب سایت شرکت ارسال کنند ، که بسیار حرفه ای به نظر می رسد. آنها همچنین ممکن است یک شماره بدون عوارض و یک آدرس قابل احترام را تنظیم کنند تا شرکت قانونی به نظر برسد.

با این حال ، این شرکت وجود ندارد. همه چیز در وب سایت جعلی است و دفتر فقط یک صندوق پستی یا دفتر موقت است. تا زمانی که متوجه شدید پول خود را از دست داده اید ، کلاهبردار مغازه را بسته و به کلاهبرداری دیگری منتقل می شود.

3. کلاهبرداری اوراق بهادار

هنگامی که یک شرکت می خواهد اوراق بهادار در کانادا بفروشد ، باید دفترچه ای را به تنظیم کننده های اوراق بهادار ارائه دهد. اوراق بهادار معاف یک استثنا است. آنها ممکن است بدون دفترچه فروخته شوند ، اما محدود به سرمایه گذاران معتبر یا شرایط خاص دیگری هستند.

به خودی خود ، اوراق بهادار معافیت کلاهبرداری نیستند. اما برخی از کلاهبرداران سرمایه گذاری های کلاهبرداری را به عنوان اوراق بهادار "معاف" می کنند. اگر یک تماس تلفنی ناخواسته یا ایمیل در مورد یک نکته داغ در مورد تجارت وعده داده شده که قصد "عمومی شدن" را دارد ، مشکوک باشید. ممکن است به شما گفته شود که این سرمایه گذاری فقط برای افراد بسیار ثروتمند در دسترس است ، اما یک استثنا برای شما ایجاد می شود. از شما خواسته می شود برخی از مستندات را امضا کنید که درآمد یا ارزش خالص شما را نادرست نشان می دهد. اگر باید در مورد چقدر پول دروغ بگویید ، با کسی که قوانین را نقض می کند ، سر و کار دارید.

چقدر در برابر کلاهبرداری آسیب پذیر هستید؟

4. کلاهبرداری فارکس

بازار ارزی (فارکس) بزرگترین و نقدی ترین بازار مالی در جهان محسوب می شود. سرمایه گذاران با هدف کسب درآمد در مورد تغییر در نرخ ارز ، ارزها را خریداری و می فروشند. اما تجارت در ارزهای خارجی می تواند بسیار خطرناک باشد. تبلیغات فارکس دسترسی آسان به بازار ارز را اغلب از طریق دوره ها یا نرم افزار ارتقا می بخشد. اما معاملات ارزی تحت سلطه بانکهای بین المللی بزرگ و با منابع مالی با کارمندان بسیار آموزش دیده ، دسترسی به فناوری پیشرو و حسابهای تجاری بزرگ است. ضرب و شتم مداوم این متخصصان بسیار دشوار است. ممکن است به شما گفته نشود که تجارت فارکس چقدر خطرناک است.

علاوه بر این ، برخی از طرح های معاملاتی فارکس ممکن است غیرقانونی یا کلاهبرداری باشد. از آنجا که خدمات معاملاتی فارکس اغلب به صورت آنلاین از کشور دیگری اداره می شوند ، شرکت های کنترل نشده ممکن است خدمات خود را در خارج از قوانین بازاریابی کنند. ممکن است پول شما طبق ادعا سرمایه گذاری نشود ، و ممکن است از شما خواسته شود قبل از شروع تجارت ، پول را به یک حساب دریایی وصل کنید ، جایی که پول غیرقابل دسترسی خواهد بود. در هر یک از این شرایط ، احتمالاً مقداری یا تمام پول خود را از دست خواهید داد.

5. کلاهبرداری سرمایه گذاری دریایی

اگر پول خود را "خارج از کشور" به کشور دیگری بفرستید ، این کلاهبرداری نوید می دهد. در بیشتر موارد ، هدف این است که از مالیات خود جلوگیری یا پایین بیاورید. نسبت به طرح های اجتناب از مالیات شک و تردید داشته باشید - می توانید به دلیل پول دولت در مالیات ، بهره و مجازات به پایان برسید.

خطرات دیگری نیز برای سرمایه گذاری در خارج از کشور نیز وجود دارد. اگر پول خود را به کشور دیگری منتقل کنید و چیزی اشتباه پیش می رود ، لزوماً نمی توانید پرونده خود را به یک دادگاه مدنی در کانادا ببرید. بازپرداخت پول شما ممکن است غیرممکن باشد.

مطمئن نیستید که کلاهبرداری است وقتی کسی سعی می کند با گمراه کردن یا فریب دادن شخص دیگری پول کسب کند.+ تعریف کامل را بخوانید؟

برای یادگیری نحوه مشاهده علائم هشدار دهنده کلاهبرداری از ابزار کلاهبرداری و کلاهبرداری سرمایه گذاری استفاده کنید.

6. کلاهبرداری بازنشستگی

این کلاهبرداری افرادی را هدف قرار می دهد که پس انداز بازنشستگی در یک حساب بازنشستگی قفل شده (LIRA) حساب بازنشستگی قفل شده (LIRA) حسابی که پول خارج شده از برنامه بازنشستگی را در خود نگه می دارد. اگر در حال تغییر شرکت هستید و می توانید پس انداز بازنشستگی خود را با خود ببرید، می توانید از یکی استفاده کنید. مانند RRSP کار می کند، اما پول شما قفل شده است. شما نمی توانید وجوه را تا زمانی که بازنشسته شوید برداشت کنید.+ تعریف کامل را بخوانید. در بیشتر موارد، تا زمانی که به سن معینی نرسیده باشید، معمولاً ۵۵ سال یا بیشتر، نمی‌توانید از لیره پول برداشت کنید. معمولاً محدودیت‌هایی برای میزان پولی که می‌توانید در سال بیرون بیاورید وجود دارد، و احتمالاً باید مالیات مالیات A را که دولت برای درآمد، دارایی و فروش دریافت می‌کند، بپردازید. این پول صرف تأمین مالی برنامه های دولتی و سایر هزینه ها می شود.+ تعریف کامل پولی که برداشت می کنید را بخوانید.

این کلاهبرداری اغلب در تبلیغات به عنوان یک " RRSP RRSP ویژه تبلیغ می شود. به طرح پس انداز بازنشستگی ثبت شده مراجعه کنید.+ خواندن تعریف کامل وام وام توافقی برای قرض گرفتن پول برای مدت زمان معین. شما موافقت می کنید که کل مبلغ به اضافه بهره را در تاریخ معینی بازپرداخت کنید.+ خواندن تعریف کامل ” که به شما امکان می‌دهد قوانین مالیاتی را دور بزنید و به حسابی که تا زمانی که بازنشسته نشده‌اید نمی‌توانید از آن پول بگیرید. در بیشتر موارد، نمی توانید پرداخت نقدی دریافت کنید. در صورت داشتن بیماری لاعلاج یا مزایای بازنشستگی اندک، طرح شما ممکن است استثناء کند.+ وجوه تعریف کامل را بخوانید. برای دریافت وام، باید سرمایه‌گذاری‌هایی را که در لیره خود دارید بفروشید و از این پول برای خرید سهام یک شرکت نوپا که مروج می‌فروشد استفاده کنید. در ازای آن، مروج قول می‌دهد که 60 تا 70 درصد پولی را که سرمایه‌گذاری کرده‌اید به شما وام دهد. بقیه را به عنوان حق الزحمه نگه می دارند. به شما گفته می شود که پول نقد دریافت خواهید کرد، هیچ مالیاتی برای آن پرداخت نمی کنید، و همچنان سرمایه گذاری ارزشمندی را در اختیار دارید.+ تعریف کامل را در لیره خود بخوانید. اما سرمایه‌گذاری که می‌خرید ممکن است بی‌ارزش باشد و ممکن است هرگز وام را نبینید. ممکن است پس انداز دوران بازنشستگی خود را از دست بدهید.

7. پونزی یا طرح هرمی

این طرح‌ها افراد را از طریق تبلیغات و ایمیل‌هایی استخدام می‌کنند که همه چیز را از کسب درآمد کلان از کار در خانه گرفته تا تبدیل 10 دلار به 20000 دلار در تنها 6 هفته وعده می‌دهند. یا ممکن است به شما این شانس داده شود که به گروه خاصی از سرمایه گذاران بپیوندید که با یک سرمایه گذاری عالی ثروتمند می شوند. حتی ممکن است این دعوت از طرف کسی باشد که شما می شناسید.

سرمایه گذارانی که در اوایل این طرح وارد این طرح می شوند ، ممکن است به زودی بازده های بالایی را از آنچه فکر می کنند چک های بهره هستند دریافت کنند. آنها غالباً بسیار خوشحال هستند که سرمایه گذاری می کنند تا با استفاده از سرمایه گذاری بیشتر از پول استفاده کنند. اغلب شامل ریسک است.+ تعریف کامل پول بیشتر را بخوانید ، یا دوستان و خانواده را به عنوان سرمایه گذار جدید استخدام کنید.

اما سرمایه گذاری وجود ندارد."چک های بهره" از پول و پول سرمایه گذاران از سرمایه گذاران جدید پرداخت می شود. سرانجام ، افراد جدید از پیوستن به این طرح دست نمی کشند. پول بیشتری برای پرداخت هزینه وجود ندارد و شما یک درصد دیگر نمی بینید. این زمانی است که مروج از بین می روند و تمام پول را با آنها می گیرند.

8. کلاهبرداری و پر کردن

در این طرح ها ، کلاهبرداران از طریق لیست سرمایه گذاران بالقوه کار می کنند تا یک معامله باورنکردنی را در سهام کم قیمت سهام سرمایه گذاری کنند که به شما مالکیت بخشی یا سهام در یک شرکت می دهد. اغلب در برخی از تصمیمات تجاری حق رأی را ارائه می دهد.+ تعریف کامل را بخوانید. شما نمی دانید که شخص یا شرکتی که با شما تماس می گیرد نیز تعداد زیادی از این سهام را در اختیار دارد و سهام ممکن است نمایانگر یک تجارت قانونی نباشد. هرچه سرمایه گذاران بیشتر و بیشتر سهام را خریداری می کنند ، ارزش سهام به شدت افزایش می یابد. هنگامی که قیمت به اوج رسید ، کلاهبردار سهام خود و ارزش سهام را به فروش می رساند. شما سهام خود را بدون ارزش نگه دارید.

هشدار

4 نشانه کلاهبرداری:

1. بازده بالا و ریسک کم.
2. نکته داغ به اشتراک گذاری اطلاعات مهم در مورد شرکتی که برای عموم مردم شناخته نشده است.+ تعریف کامل یا خودی خودی را بخوانید هر مدیر/افسر ارشد یک صادرکننده گزارشگری. هر مدیر/افسر ارشد شرکتی که خودی یا شرکت تابعه صادرکننده گزارشگری باشد. هر شخص/شرکتی که بیش از 10 ٪ اوراق بهادار رأی یک صادرکننده گزارش را در اختیار داشته یا کنترل کند.+ اطلاعات کامل تعریف را بخوانید.
3. فشار برای خرید اکنون.
4. فروشنده برای فروش سرمایه گذاری ثبت نام نکرده است.

اقدام به

ثبت نام ثبت نام را برای هر شخص یا سرمایه گذاری در تجارت یا ارائه مشاوره در کانادا بررسی کنید. متخصصان صنعت اوراق بهادار موظفند در هر استان یا سرزمینی که در آن تجارت می کنند ، در تنظیم کننده اوراق بهادار ثبت نام کنند.+ تعریف کامل از یک فرد یا مشاغل را بخوانید که سعی در فروش سرمایه گذاری یا مشاوره سرمایه گذاری در CheckBeforeyouinvest. ca دارد